こんにちは。趣味グラマのNobu(@nm_aru)です。
配当金管理アプリには目標設定機能があり、毎年の投資額、目標とする利回りを設定する事で目標の進捗を管理する事が出来ます。
ただ、年間投資額と目標利回りの組み合わせを一つしか登録出来なかったため、例えば以下のようなケースに対応出来ませんでした。
- 特定の年だけ年間投資額を引き上げ/引き下げたい
- 特定の年だけ目標利回りを引き上げ/引き下げたい
ちょうど来年からNISA制度が新しくなる事もあり、年間投資額を引き上げたい人も出てくると思います。
そこで、年間投資額と目標利回りを各年毎に個別で設定出来る機能をリリースしました！
目標設定は、通常設定と個別設定に分かれました
設定メニューにあった目標設定項目を少し変更し、年間投資額と目標利回りについては、通常設定と個別設定の2つが設定出来るようになりました。
個別目標の設定方法
年別の目標設定画面では、以下の項目を入力します。
- 対象年From〜To
- 税引き後目標利回り
- 年間投資額
対象年は一つの年だけの場合はFrom/Toに同じ年を、複数年を一括登録したい場合はFrom/Toで範囲を設定します。
個別設定する際に気を付けた方が良いのは、長期間同じ目標にしたい場合、その値を通常設定にした方が良いという事です。
言葉だとちょっと分かり難いのですが、例えば以下のような場合です。
- 2023〜2025年
- 目標利回り：4%
- 年間投資額：100万円
- 2026〜2029年
- 目標利回り：3.5%
- 年間投資額：200万円
- 2030〜2045年
- 目標利回り：4.5%
- 年間投資額：300万円
こういった目標の場合、2030〜2045年の目標を通常設定にし、2023〜2025年、2026〜2029年を、個別設定にする事で設定個数を減らす事が出来ます。
From〜Toで複数年一括設定は出来るので、手間の問題よりも気分の問題かもしれませんが…。
個別目標の編集・削除は他と同様スライドで可能
売買履歴や配当履歴と同様に、個別に設定した目標は横スライドする事で編集、削除する事が可能です。
少し裏技的ですが、間違った数値を複数年一括登録（例えば20年分）してしまった場合、新規登録から対象年を同じ範囲に設定し、正しい数値を登録する事で上書きする事が可能です。
まとめ
個別に目標設定する事で、ライフステージや投資制度に合わせたより柔軟な対応が可能になりました。
今後も継続的に改善を行う事で、長期投資に貢献していきたいと思います。
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